Descomplicando o mercado financeiro: o que é a operação de CFDs e como se encaixa no trading?

Octa

No amplo panorama do mercado financeiro, é possível se deparar com inúmeros termos e siglas que podem parecer confusos, especialmente para aqueles que estão dando os primeiros passos nesse universo. Um exemplo é o CFD, ou Contrato por Diferença, um instrumento financeiro derivativo que permite aos traders especular os preços de vários ativos sem de fato adquiri-los.

Os especialistas da Octa, corretora global de trading, explicam como funcionam, quais as vantagens e desvantagens e por qual motivo você deve buscar uma corretora confiável para mergulhar na operação de CFD.
 

Como funcionam os CFDs?

Os CFDs são negociados entre traders e corretoras, em um contexto onde o trader concorda em trocar a diferença no preço de um ativo desde o momento em que o contrato é aberto até o momento em que é fechado. Na negociação de CFDs, os traders podem lucrar tanto com a alta como com a baixa dos mercados, usando posições longas e curtas (short ou long position).

São inúmeros os tipos de ativos que é possível operar com praticamente qualquer corretora de CFDs. Neles estão inclusas moedas, commodities (como ouro, prata, petróleo bruto, gás natural e outros), índices, ações e criptomoedas. Eles costumam ser representados em pares, como por exemplo: EURUSD, XAUUSD e BTCUSD. Os índices e as ações são representados como símbolos de ticker, como NAS100 (Nasdaq 100), AMZN (Amazon) e TSLA (Tesla).

Prós e contas do trading de CFDs

Como qualquer outra forma de operar, a operação de CFDs tem suas vantagens e desvantagens.

Vantagens:

• Alavancagem: os CFDs oferecem alta alavancagem, o que significa que os traders podem controlar posições maiores com um capital relativamente menor. Por exemplo, um depósito de US$ 100,00 com alavancagem de 1:500 permitirá a abertura de ordens no mercado no valor de US$ 50.000. Dessa forma, os traders conseguem aumentar seus lucros potenciais (mas também suas perdas potenciais).
• Ampla variedade de tipos de ativos: as corretoras de CFDs normalmente fornecem uma ampla variedade de instrumentos financeiros entre diferentes classes de ativos. Os traders podem diversificar suas carteiras com moedas, commodities, índices, ações e criptomoedas.
• Short ou Venda a descoberto: os CFDs permitem que os traders lucrem com a baixa dos mercados através das vendas a descoberto. As comissões e os requisitos de margem para posições curtas são mais baixos do que no mercado de ações, enquanto a alavancagem costuma ser mais alta.
• Ausência de propriedade: como os traders de CFDs não adquirem de fato os ativos subjacentes no contrato, eles não precisam lidar com questões como entrega física, armazenamento ou qualquer tipo de documentação legal e outras questões burocráticas.
• Acessibilidade: as plataformas de negociação de CFDs são fáceis de acessar e muitas vezes oferecem várias ferramentas de negociação, oportunidades de ensino e análises avançadas. O depósito mínimo recomendado é de US$ 100,00, valor inferior à maioria dos investimentos mais conservadores.
• Transação de hedging: os traders podem usar a negociação de CFDs para compensar algumas das suas perdas em outras carteiras.

Desvantagens da negociação de CFDs:

• Alto risco: o trading de CFDs envolve altos níveis de alavancagem, podendo resultar em perdas significativas caso o mercado se mova contra o trader. As técnicas de gestão de riscos ajudam a reduzir drasticamente os níveis de risco envolvidos nas operações, mas não os eliminam completamente.
• Complexidade: o trading de CFDs exige pelo menos um entendimento geral dos mercados financeiros globais e de como determinados fatores influenciam os preços dos ativos. 

Para abrir sua primeira ordem, o trader precisará ter um conhecimento sólido de gráficos de preços, funcionalidade da plataforma de negociação e ferramentas de gestão de riscos (incluindo ordens de Stop Loss e Take Profit). No entanto, essas informações podem ser facilmente acessadas na maioria das corretoras de CFDs.

Por que você precisa de corretoras de CFDs?

Uma corretora de CFDs fornece serviços de intermediação entre um trader e os mercados globais. Os traders de varejo não podem executar ordens por conta própria quando se trata de mercados financeiros com trilhões de dólares de volume diário de transações nos EUA. As corretoras fornecem acesso e todas a ferramentas necessárias para que o trader ingresse no mercado, incluindo instrumentos de negociação, plataformas, indicadores, análises, materiais educativos e muito mais.

Quais são os custos da negociação de CFDs?

As três taxas mais comuns no trading de CFDs são os spreads, swaps e as comissões por negociação.

O spread é a diferença entre o preço de compra (bid) e venda (ask) de um CFD. É a taxa principal com a qual a corretora lucra e um dos custos mais significativos no trading de CFDs. Quanto mais reduzido for o spread, menor será o custo da operação. As corretoras frequentemente oferecem spreads flutuantes que podem variar dependendo das condições do mercado.

Swaps ou taxas de financiamento overnight são cobradas para manter uma posição aberta durante a noite.  Eles dependem do diferencial das taxas de juros entre as moedas de um par, conhecido como taxa de swap. Os swaps dependem da direção da ordem (curta ou longa) e geralmente são cobrados à meia-noite. Na quarta-feira à noite, os traders devem pagar os swaps do fim de semana, que são triplicados em tamanho devido à acumulação ao longo de dois dias adicionais — sábado e domingo.

Comissões são cobradas em todas as operações. Essa taxa é separada do spread e, normalmente, tem um valor fixo por lote ou operação. O custo da comissão varia entre as corretoras e pode depender do tipo de CFD que está sendo negociado.

É fundamental ler atentamente e compreender os termos e condições fornecidos pela corretora de CFDs escolhida. Antes de começar a operar, o trader deve considerar o custo total da operação, incluindo spreads, comissões, swaps e outras taxas. Além disso, é importante que o investidor esteja ciente de como a alavancagem pode ampliar tanto os lucros quanto as perdas potenciais, o que pode impactar significativamente os custos da operação. 

Sobre a Octa

A Octa é uma corretora global que fornece serviços de trading online em todo o mundo desde 2011. Oferecemos acesso sem comissões aos mercados financeiros e uma variedade de serviços já utilizados por clientes de 180 países com mais de 40 milhões de contas de negociação.  

Com webinars educacionais gratuitos, artigos e ferramentas analíticas, ajudamos nossos clientes a atingir seus objetivos de investimento com base em informação de qualidade e confiança.

A Octa também conquistou mais de 60 prêmios desde a sua fundação, incluindo o prêmio de 'Corretora Mais Confiável no Brasil em 2023' pela Revista World Finance, o prêmio de 'Melhor Corretora Online Global 2022' pela World Business Outlook e o prêmio de 'Melhor Corretora Global da Ásia 2022' pela International Business Magazine.

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