Resolução Conjunta nº 6 BACEN e CMN: Serasa Experian lança solução inédita para compartilhamento seguro de marcações de fraudes para instituições que precisam se adequar à normativa

Prejuízo de R$ 19,4 bilhões com fraudes foi evitado no primeiro semestre, revela Serasa Experian

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Segundo um estudo inédito da Serasa Experian, foram registradas 3,472 milhões de tentativas de fraudes no primeiro semestre de 2023 no Brasil, uma a cada 4,5 segundos. Caso fossem efetivadas, poderiam ter gerado um prejuízo financeiro de até R$ 19,4 bilhões para as instituições financeiras. Devido à gravidade do tema e para aumentar ainda mais a segurança de consumidores e empresas, o Banco Central do Brasil (BACEN) e o Conselho Monetário Nacional (CMN) publicaram a Resolução Conjunta nº 6, que prevê o compartilhamento de marcações de fraude entre entidades reguladas, a fim de aumentar a camada de identificação de operações fraudulentas, avaliar padrões e inibir as tentativas de novos golpes.

Diante da nova norma, a Serasa Experian lança o “Fraude Data Hub”, um ecossistema que ajuda as instituições envolvidas a terem uma plataforma segura e eficiente para reportar e consultar perfis envolvidos em situações de fraude. “Queremos contribuir para um mundo online mais seguro, com a menor incidência de fraudes possível. Por isso, criamos uma oferta inédita no mercado para que todas as instituições reguladas pelo BACEN consigam cumprir a nova resolução, sem a necessidade de investir grandes quantidades de dinheiro nisso. Entendemos que é nosso papel como datatech auxiliar o mercado nessa transição”, comenta Caio Rocha, Diretor de Produtos de Autenticação e Prevenção a Fraude da Serasa Experian.

Há pelo menos oito anos dedicada em construir, para empresas e consumidores, ambientes seguros e protegidos contra ação de fraudadores, a Serasa Experian atende à Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD) 13.709/18 e promove a segurança e privacidade das informações compartilhadas entre as instituições – algo exigido pela nova normativa. A Datatech também adequou seus sistemas para atender a todos os requisitos da nova Resolução Conjunta, tais como o armazenamento dos dados em uma tecnologia em nuvem e o retorno sobre os eventos de fraude compartilhados pelas instituições – algo que vem para somar à tecnologia já presente na organização para processar grandes volumetrias. Nessa adequação, foram envolvidos os times de tecnologia, governança, produtos e jurídico, que estão dedicados para atender a qualquer atualização ou adaptações solicitadas pelo BACEN e CMN.

“As consultas ao ecossistema Fraude Data Hub da Serasa Experian se dão por meio de API, que consistem em um conjunto de padrões que criam uma interface segura e permitem a resposta em milissegundos sobre a presença ou não da informação de fraude dentro da base de inconsistências de dados. O acesso poderá ser realizado pelas instituições via plataforma virtual com todas as medidas de segurança necessárias”, explica Rocha.

Golpistas se atualizam no digital
Na última década, o avanço da tecnologia também tornou os golpistas mais experientes e bem-preparados para burlar sistemas de segurança e inovar em modelos de fraude. Além disso, eles estão cada vez mais velozes: se há 10 anos a recorrência era de 1 tentativa a cada 12 segundos, hoje, registramos um ataque a cada 4,5 segundos.

Como as empresas podem evitar fraudes
Para evitar fraudes de identidade em ambientes digitais, as empresas precisam realizar a autenticação contínua, combinando camadas de proteção em todas as etapas da jornada para garantir que os consumidores são quem dizem ser. Confira algumas dicas da Serasa Experian:
·       Tenha uma estratégia de autenticação e prevenção à fraude que não interfira na experiência do cliente, deixando os processos ágeis, seguros e sem atrito;
·       Alertar os clientes sobre os golpes comuns do segmento;
·       Contar com plataformas de pagamento online;
·       Analisar compras mais caras;
·       Verificar cadastros para evitar uso indevido de dados de terceiros;
·       Consultar o perfil dos clientes;
·       Contar com soluções que acompanhem a evolução dos golpes, mantendo o consumidor no centro de tudo no processo de prevenção à fraude e combinando tecnologia, dados e inteligência;

“Fraudômetro”, o contador de tentativas de golpes em tempo real
Para chamar a atenção sobre o volume de golpes no Brasil, a Serasa Experian lançou o “Fraudômetro”, a primeira ferramenta de contagem de tentativas de fraude em tempo real. Disponível em http://www.fraudometro.com.br, o dispositivo contempla o volume de tentativas de fraudes registradas pela Companhia desde janeiro de 2023 e, além de incluir as tentativas de fraude de identidade, também considera documentoscopia (que é a análise de documentos de identificação), biometria facial, Face match (comparação entre uma selfie com a face do documento) e base cadastral (que avalia a divergência entre os dados de um documento e dos enviados com bases cadastrais). Até julho deste ano, o contador já ultrapassou a marca de 3,7 milhões de ocorrências.

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