São Paulo, julho de 2023 – A BioCatch, líder em biometria comportamental e detecção de fraudes, anuncia o resultado do estudo encomendado junto à Forrester Consulting, intitulado “ Melhore as operações de prevenção à lavagem de dinheiro e à fraude com uma abordagem proativa e unificada”. Realizada com 153 gestores globais de fraudes, sendo 30% da América Latina (incluindo o Brasil), a pesquisa demonstra a prontidão dos maiores bancos do mundo para responder, de forma eficaz, ao cenário da fraude financeira e, também, aponta a dificuldade de detectar a exposição dos clientes a riscos financeiros, regulatórios e reputacionais.
As instituições financeiras reconhecem a necessidade de detectar crimes financeiros com antecedência e integrar recursos de Gerenciamento de Fraude Empresarial (EFM) e Antilavagem de Dinheiro (AML). No entanto, apenas 8% das organizações são capazes de integrar totalmente pessoas, processos e ferramentas. A maioria dos entrevistados está implementando práticas recomendadas, como a integração de modelos de pontuação de risco de Inteligência Artificial (IA) e Machine Learning (ML) para garantir a transparência no processo de tomada de decisão e fornecer uma jornada digital mais segura.
Os dados do relatório incluem:
O estudo concluiu que a biometria comportamental pode servir como um elo entre EFM, AML e equipes cibernéticas, permitindo que trabalhem juntas para aproveitar dados exclusivos e evitar golpes, como os de engenharia social. Para isso, é fundamental a colaboração entre as partes interessadas, incluindo bancos e autoridades. As instituições devem alavancar seus conhecimentos e recursos coletivos para adotar soluções inovadoras de Fraude e Anti-Lavagem de Dinheiro (FRAML) para combater os crimes financeiros, proporcionando aos consumidores uma melhor experiência bancária digital.
"Os consumidores exigem melhor proteção e uma experiência digital sem atrito e as equipes de fraude de instituições financeiras estão enfrentando desafios devido, principalmente, à tecnologia antiquada e aos recursos sobrecarregados. Por isso, as instituições financeiras precisam formar equipes, colaborar com outras instituições e fazer parceria com desenvolvedores de tecnologia. Como uma comunidade antifraude, temos a oportunidade, capacidade e responsabilidade de combater a fraudes juntos”, diz Gadi Mazor, CEO da BioCatch.
Sobre a BioCatch
A BioCatch é líder em Biometria Comportamental, uma tecnologia que utiliza o Machine Learning para analisar o comportamento digital físico e cognitivo, de modo a proteger os internautas. A missão da BioCatch é explorar o poder do comportamento e fornecer insights acionáveis para criar um mundo digital onde identidade, confiança e facilidade coexistam perfeitamente. Atualmente, a BioCatch tem mais de 25 dos 100 principais bancos globais como clientes que usam suas soluções para combater fraudes, impulsionar a transformação digital e acelerar o crescimento dos negócios. O Conselho de Inovação do Cliente da BioCatch, uma iniciativa liderada pelo setor, incluindo American Express, Barclays, Citi Ventures e National Australia Bank, ajuda a permitir que a empresa identifique maneiras criativas e inovadoras de alavancar os atributos exclusivos de comportamento para prevenção de fraudes. Com mais de uma década de análise de dados, mais de 80 patentes registradas e experiência incomparável, a BioCatch continua inovando para resolver os problemas de amanhã. Para mais informações, visite BioCatch.
Metodologia de Pesquisa
O relatório "Melhorar as operações de fraude e combate à lavagem de dinheiro com uma abordagem proativa e unificada" foi encomendado pela BioCatch. A pesquisa personalizada começou em fevereiro de 2023 e foi concluída em março de 2023.
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