Associação Brasileira de Planejamento Financeiro (Planejar)A Planejar (Associação Brasileira do Planejamento Financeiro), seguindo determinação do Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB), órgão responsável pelo estabelecimento de normas para a profissão de planejador financeiro global e detentor do programa de certificação internacional CERTIFIED FINANCIAL PLANNER (CFP®), lançou a atualização das normas de planejamento financeiro global.
Segundo a Planejar, foi feita uma revisão abrangente para garantir que as normas continuem relevantes e reflitam as mudanças nas necessidades e expectativas dos consumidores, bem como a evolução na prática do planejamento financeiro pelos profissionais.
As principais atualizações nas normas globais incluem:
• Adição de um novo domínio de conhecimento de psicologia do planejamento financeiro.
• Novo conteúdo técnico sobre finanças criptográficas e evolução das estratégias de investimento.
• Maior ênfase nas habilidades humanas associadas ao planejamento financeiro.
• Um conjunto de diretrizes de prática para mostrar como as Normas Globais de Planejamento Financeiro do FPSB se relacionam entre si e podem ser aplicadas de forma prática em um ambiente real de cliente.
De acordo com a Planejar, nos próximos meses serão detalhadas as atualizações previstas, que entrarão em vigor a partir de janeiro de 2025. Vale ressaltar que essa atualização com as novas normas vai trazer mudança também no conteúdo do exame para a certificação CFP® em todo o mundo. Por isso, a Associação Brasileira do Planejamento Financeiro explica que ao longo de 2023 e 2024 serão enviadas as informações para que todos os interessados tenham tempo de se preparar para estas mudanças.
Clairton Belém da Silva, Diretor Executivo da Planejar, afirma que “as mudanças são atualizações mais que necessárias, que visam garantir que o planejador financeiro esteja preparado e cada vez mais apto para lidar com as mudanças comportamentais e de conhecimentos que a atualidade impõe ao profissional, sejam conhecimentos de novos produtos financeiros ou de novas percepções comportamentais nos dias de hoje. Quem ganha com isso são os consumidores que serão cada vez melhores atendidos em suas necessidades de planejamento financeiros”, explica o executivo.
Já o CEO do FPSB, Dante De Gori, reforça que "o FPSB está comprometido em manter padrões profissionais mundiais em planejamento financeiro, revisando continuamente e atualizando suas normas globais para refletir as necessidades emergentes dos clientes. Padrões globais suportam uma maior proteção ao consumidor ao acessar planejadores financeiros que se comprometeram com rigorosos padrões de competência e ética; ajudam os praticantes a se distinguirem dentro da comunidade de planejamento financeiro e inspiram confiança nos benefícios do planejamento financeiro entre os consumidores e reguladores."
Vale lembrar que as normas resultam também da pesquisa do FPSB sobre a prática atual e futura do planejamento financeiro, com a contribuição de mais de 16.000 profissionais CFP® em todo o mundo, que mostraram uma tendência crescente na sofisticação e importância da colaboração entre planejadores financeiros e clientes, e a necessidade de planejadores financeiros aprimorarem habilidades de relacionamento com o cliente, incluindo coaching e comunicação eficaz. Além disso, as normas atualizadas refletem a crescente importância de profissionais de planejamento financeiro na identificação e resposta a atitudes, comportamentos e situações que impactam a tomada de decisões, o relacionamento cliente-planejador e o bem-estar financeiro do cliente.
As organizações afiliadas do FPSB adotarão os padrões para uso em seus respectivos territórios a partir de janeiro de 2025.
Sobre PLANEJAR (Associação Brasileira de Planejamento Financeiro):
Há 23 anos no país, a Planejar – Associação de Planejamento Financeiro (sem fins lucrativos) – é a única entidade brasileira afiliada ao FPSB (Financial Planning Standards Board) autorizada a conceder a Certificação CFP®. Seu objetivo é promover a conscientização e a educação sobre a importância do planejamento financeiro como agente transformador da vida das pessoas e famílias, contribuindo para uma sociedade mais consciente.
Com mais de 8 mil associados em todo o país, a Planejar desenvolve e fomenta padrões profissionais para a atividade de planejamento financeiro pessoal, promovendo a Certificação CFP® como símbolo de excelência dos profissionais que exercem essa atividade.
Além de oferecer qualificação contínua aos associados e ao público geral, por meio de eventos, palestras e cursos, a Associação também criou o primeiro curso de planejamento financeiro à distância do Brasil, destinado a profissionais que já atuam na área, certificados ou não, e ao público geral.
Sobre o FPSB
O FPSB (Financial Planning Standards Board) gerencia, desenvolve e opera programas de certificação, educação e relacionados para beneficiar a comunidade global, estabelecendo, mantendo e promovendo padrões profissionais em planejamento financeiro em todo o mundo. O FPSB demonstra seu compromisso com a excelência com as marcas de distinção profissional – CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER e CFP® Logo Mark - das quais é proprietária internacionalmente. O FPSB e sua rede global administram a certificação CFP® e outros programas nos seguintes 27 territórios: Austrália, Áustria, Brasil, Canadá, China Taipei, Colômbia, França, Alemanha, Hong Kong, Índia, Indonésia, Irlanda, Israel, Japão, Malásia, Holanda, Nova Zelândia, República Popular da China, Peru, Coreia do Sul, Cingapura, África do Sul, Suíça, Tailândia, Turquia, Reino Unido e Estados Unidos. No final de 2022, contava com 213.002 profissionais CFP® em todo o mundo.
